长江乐享货币阛阓基金（A类份额）基金产物尊府摘抄更新           长江乐享货币阛阓基金（A类份额）基金产物尊府摘抄更新                                               编制日历：2024年10月11日                        送出日历：2024年10月14日           本摘抄提供本基金的进犯信息，是招募诠释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募诠释书等销售文献。 一、 产物大概 基金简称      长江乐享货币A类份额          基金代码        003363           长江证券（上海）财富管 基金处分东说念主                         基金托管东说念主       交通银行股份有限公司           理有限公司                               上市往返所及上 基金合同成效日   2016年10月26日                     -                               市日历 基金类型      货币阛阓基金              往返币种        东说念主民币 运作神志      庸俗通达式               通达频率        每个通达日 基金司理      初始担任本基金基金司理的日历                  证券从业日历 陆威        2019年04月15日                     2013年06月01日 王林希       2021年04月06日                     2016年12月12日 周川博       2024年10月11日                     2024年07月03日   注：长江乐享货币阛阓基金简称"本基金"。 二、 基金投资与净值阐述 （一）投资筹画与投资策略   具体请查阅本基金的《招募诠释书》第九部分"基金的投资"了解详备情况。                本基金将皆集国表里环境，详尽宏不雅分析和微不雅分析制定投资策略，竭力 投资筹画           在满足安全性、流动性需要的基础上杀青高出功绩比较基准的收益率。                本基金投资于以下金融器具：           同行存单； 投资限度           财富相沿证券；           具。                如法律功令或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金处分东说念主在履行适           当设施后，不错将其纳入投资限度。 主要投资策略         本基金将采用积极处分型的投资策略，在收敛利率风险、尽量镌汰基金资                          长江乐享货币阛阓基金（A类份额）基金产物尊府摘抄更新          产净值波动风险并满足流动性的前提下，晋升基金收益。本基金的投资策略主          要包括：            （1）财富成立策略；            （2）利率策略；            （3）信用策略；            （4）个券采纳策略；            （5）现款流处分策略；            （6）财富相沿证券投资策略；            （7）非金融企业债务融资器具投资策略。 功绩比较基准     中国东说念主民银行最新公布的七天见告进款利率（税后）            本基金为货币阛阓基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益 风险收益特征          和耐久平均风险均低于债券型基金、搀杂型基金及股票型基金。 （二）投资组结伙产成立图表 （三）自基金合同成效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图                         长江乐享货币阛阓基金（A类份额）基金产物尊府摘抄更新 注：本基金基金合同成效日为2016年10月26日，2016年基金净值收益率按昔日实践存续期诡计，不 按系数这个词当然年度进行折算。 三、 投成本基金触及的用度 （一）基金销售连系用度 以下用度在申购／赎回基金经过中收取：   除法律功令另有活动或基金合同另有商定外，本基金不收取申购用度和赎回用度。发生本基金 抓有的现款、国债、中央银行单据、策略性金融债券以及5个往改日内到期的其他金融器具占基金资 产净值的比例总共低于5%且偏离度为负时的情形时，或者发生本基金前10名份额抓有东说念主的抓有份额 总共高出基金总份额50%且投资组合中现款、国债、中央银行单据、策略性金融债券以及5个往改日 内到期的其他金融器具占基金财富净值的比例总共低于10%且偏离度为负时，为确保基金闲隙运作， 幸免诱发系统性风险，基金处分东说念主应当对当日单个基金份额抓有东说念主恳求赎回基金份额高出基金总份 额1%以上的赎回恳求征收1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金处分东说念主与 基金托管东说念主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形以外。 （二）基金运作连系用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别            收费神志/年费率或金额     收取方 处分费                     0.33%   基金处分东说念主和销售机构 托管费                     0.08%   基金托管东说念主                              长江乐享货币阛阓基金（A类份额）基金产物尊府摘抄更新 销售办事费                         0.25%   销售机构 审计用度                      70,000.00   司帐师事务所 信息浮现费                    120,000.00   活动浮现报刊 升值办事费                         0.50%   销售机构           基金运作经过中可能发生的其他用度 其他用度      详见本基金的《招募诠释书》第十五部           连系办事机构           分"基金的用度与税收"。   注：    （1）本基金A类基金份额的年销售办事费率为0.25%，B类基金份额的年销售办事费率为0.01%。 关于由B类左迁为A类的基金份额抓有东说念主，年销售办事费率应自其左迁后的下一个使命日起适用A类基 金份额的费率；关于由A类升级为B类的基金份额抓有东说念主，年销售办事费率应自其升级后的下一个工 作日起适用B类基金份额的费率。   （2）上述升值办事费适用于本基金C类基金份额，A类、B类基金份额不收取升值办事费。   （3）本基金往返证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金财富扣除。   （4）审计用度、信息浮现费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值， 最终实践金额以基金依期论说浮现为准。 （三）基金运作详尽用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在抓有本事，投资者需支拨的运作费率如下表：                                        基金运作详尽费率（年化）               -                                0.66%   注：基金处分费率、托管费率、销售办事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近 一次基金年报浮现的连系数据为基准测算。 四、 风险揭示与进犯辅导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应肃肃阅读本 基金的《招募诠释书》等销售文献。   本基金在投资运作经过中可能濒临各式风险，包括阛阓风险、处分风险、流动性风险、策略风 险、其它风险及私有风险等。   （1）申购赎回风险   特定条件下，如基金收益为负、往返所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投资东说念主可能濒临 无法申购或赎回本基金的风险。   （2）流动性风险   流动性风险是指投资东说念主提交了赎回恳求后，基金处分东说念主无法实时变现基金财富，导致赎回款交 收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金财富形成较大的损失的风险。 大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企业债、财富证券化、回购等品种流动性相对较差的情 况，要是阛阓短时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。                          长江乐享货币阛阓基金（A类份额）基金产物尊府摘抄更新   （3）契机成本风险   由于本基金的申购赎回成果，使本基金对流动性要求更高，本基金必须保抓一定的现款比例以 应付赎回的需求，在处分现款头寸时，有可能存在现款过多而带来的契机成本风险，本基金耐久收 益可能低于阛阓平均水平。   （4）系统故障风险   本基金逐日进行收益分派，每月例行对今日杀青的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），可 能出现系统故障导致基金无法平素估值或办理连系业务的风险。   （5）本基金为货币阛阓基金，基金的份额净值永恒保抓为1.00元，逐日分派收益。但投资东说念主购 买本基金并不即是将资金行为进款存放在银行或进款类金融机构，基金逐日分派的收益将凭据阛阓 情况坎坷波动，在顶点情况下可能为负值，存在亏蚀的可能。   （6）被征收强制赎回费的风险   出现本基金抓有的现款、国债、中央银行单据、策略性金融债券以及5 个往改日内到期的其他 金融器具占基金财富净值的比例总共低于5%且偏离度为负时的情形时，为确保基金闲隙运作，幸免 诱发系统性风险，基金处分东说念主可视情形对当日单个基金份额抓有东说念主恳求赎回基金份额高出基金总份 额1%以上的赎回恳求征收1%的强制赎回用度。   （7）估值风险   本基金采用“摊余成本法”进行估值，投资者可能濒临采用“摊余成本法”诡计的基金财富净 值与按阛阓利率和往返市价诡计的基金财富净值发生偏离的风险。   （1）本基金的申购、赎回安排 易所的平素往改日的往返时间，但基金处分东说念主凭据法律功令、中国证监会的要求或基金合同的活动 暂停申购、赎回时以外。 设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当职权。具体请参见连系公告。 情形”时，基金处分东说念主不错断绝或暂停采纳申购恳求，在发生“暂停赎回或减速支付赎回款项的情 形”时，基金处分东说念主不错暂停采纳赎回恳求或减速支付赎回款项。辅导投资东说念主闲隙本基金的申购赎 回安排和相应的流动性风险，合理安排投资野心。   （2）投资阛阓、行业及财富的流动性风险评估   本基金是货币阛阓基金，基金财产均投资于具有细致流动性的金融器具，包括现款，期限在1 年 以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在397天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、财富相沿证券，中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具 有细致流动性的货币阛阓器具。   本基金将通过以下措施收敛流动性风险：针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金处分 东说念主逐日对本基金的申购赎回情况进行严实监控并估计流动性需求，保抓基金投资组合中的可用现款 头寸与之相匹配，同期，在基金合同中想象了多数赎回要求，商定在止境情况下赎回恳求的处理方 式，收敛因通达申购赎回花样带来的流动性风险，灵验保险基金抓有东说念主利益；针对投资品种变现的 流动性风险，本基金的基金处分东说念主主要通过死心、追踪和收敛基金投资往返的不活跃品种来杀青。                        长江乐享货币阛阓基金（A类份额）基金产物尊府摘抄更新 此外，本基金可通过卖出回购金融财富神志借入短期资金应付流动性需求。基金处分东说念主将密切温煦 各样财富及投资看法的往返活跃进度与价钱的邻接特性况，评估各样财富及投资看法占基金财富的 比例并进活动态疗养，以满足基金运作经过中的流动性要求，应付流动性风险。   （3）多数赎回情形下的流动性风险处分措施   当基金出现多数赎回时，基金处分东说念主不错凭据基金那时的财富组合景色决定全额赎回或部分延 期赎回。 恳求而进行的财产变现可能会对基金财富净值形成较大波动时，基金处分东说念主在当日采纳赎回比例不 低于上一通达日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。关于当日的赎回恳求，应 当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；关于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回恳求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个通达 日不竭赎回，直到一起赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被肃除。脱期 的赎回恳求与下一通达日赎回恳求一并处理，无优先权，依此类推，直到一起赎回为止。如投资东说念主 在提交赎回恳求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。 停采纳基金的赎回恳求；一经采纳的赎回恳求不错减速支付赎回款项，但不得高出20个使命日，并 应当在指定引子上进行公告。 日基金总份额10%以上的，基金处分东说念主以为支付该基金份额抓有东说念主的一起赎回恳求有勤奋或以为因支 付该基金份额抓有东说念主的一起赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金财富净值形成较大波动，不错 脱期办理赎回恳求：   ①关于该基金份额抓有东说念主当日赎回恳求高出前一通达日基金总份额10%以上的部分，基金处分东说念主 不错脱期办理赎回恳求。基金份额抓有东说念主在提交赎回恳求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被肃除；采纳脱期赎回的，当日未获受理的赎回恳求将 与下一通达日赎回恳求一并处理，无优先权，依此类推，直到一起赎回为止。如基金份额抓有东说念主在 提交赎回恳求时未作明确采纳，基金份额抓有东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   ②关于该基金份额抓有东说念主当日赎回恳求未高出上述比例的部分，基金处分东说念主不错凭据前述全额 赎回或部分脱期赎回的商定神志与其他基金份额抓有东说念主的赎回恳求一并办理。   （4）履行备用的流动性风险处分器具的情形、设施及对投资者的潜在影响   在确保投资者得到公说念对待的前提下，可由基金司剃头起，经基金投资有筹画委员会有筹画，基金 处分东说念主经与基金托管东说念主协商，依照法律功令、《流动性风险处分活动》、基金处分东说念主流动性风险管 理轨制及《基金合同》的商定，详尽诳骗各样流动性风险处分器具，对赎回恳求等进行限定疗养， 行为特定情形下基金处分东说念主流动性风险处分的扶助措施，包括但不限于：                               长江乐享货币阛阓基金（A类份额）基金产物尊府摘抄更新   由于采用上述备用流动性风险处分器具，可能形成赎回恳求脱期办理、赎回款蔓延支付以及增 加赎回成本等，从而使基金投资东说念主产生一定资金损失。   具体风险请查阅本基金《招募诠释书》第十八部分“风险揭示”的具体内容。 （二）进犯辅导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本色性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金处分东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤勉的原则处分和诳骗基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。   《基金合同》成效后，基金产物尊府摘抄信息发生紧要变更的，基金处分东说念主将在三个使命日内 更新；其他信息发生变更的，基金处分东说念主将至少每年更新一次。基金休止运作的，基金处分东说念主不再 更新基金产物尊府摘抄。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一定滞后，如需实时、准 确取得基金的连系信息，敬请同期温煦基金处分东说念主发布的连系临时公告等。 五、 其他尊府查询神志   以下尊府详见基金处分东说念主网站[www.cjzcgl.com][客服电话4001-166-866]   ●《长江乐享货币阛阓基金基金合同》、《长江乐享货币阛阓基金招募诠释书》、《长江乐享 货币阛阓基金托管左券》   ●依期论说，包括基金季度论说、中期论说和年度论说   ●基金份额净值   ●基金销售机构及连系神志   ●其他进犯尊府 六、 其他情况诠释   无。